Читать фрагмент

книга

Основы финансовых расчетов

Автор: С. Еремина, А. Климов, Н. Смирнова

Книга в доступной форме рассказывает о базовых основах финансовых расчетов. Рассмотренные подходы и методы позволяют грамотно управлять своими финансами для достижения поставленных целей, просчитывая несколько альтернатив и выбирая лучшие.
Учебное пособие предназначено для студентов вузов независимо от специальности или направления обучения. Для понимания материала, изложенного в учебном пособии, как правило, достаточно твердых познаний в математике в объеме обычного школьного курса.

Форматы: PDF

Серия: Образовательные инновации

Издательство: Дело

Год: 2016

Место издания: Москва

ISBN: 978-5-7749-1086-1

Страниц: 166

Артикул: 22440

Возрастная маркировка: 16+

Электронная книга

239 ₽

Купить и скачать

Содержание

Содержание книги "Основы финансовых расчетов "

Ведение

Глава 1. ПРОСТЫЕ ПРОЦЕНТЫ

1.1. Понятие процентов

1.2. Начисление простых процентов

1.3. Начисление простых процентов при фиксированных изменениях процентной ставки

1.4. Дисконтирование

1.5. Банковское дисконтирование

Глава 2. СЛОЖНЫЕ ПРОЦЕНТЫ

2.1. Начисление сложных процентов

2.2. Начисление сложных процентов при расчетном периоде, не равном целому числу лет

2.3. Начисление сложных процентов при капитализации несколько раз в год

2.4. Начисление сложных процентов при фиксированных изменениях процентной ставки

2.5. Непрерывное начисление сложных процентов

2.6. Понятие эффективной процентной ставки

2.7. Дисконтирование по сложной процентной ставке

2.8. Банковское дисконтирование

Глава 3. ФИНАНСОВЫЕ РЕНТЫ

3.1. Понятие финансовой ренты

3.2. Наращенная стоимость ренты

3.3. Современная стоимость ренты

3.4. Ренты постнумерандо

3.5. Постоянная рента пренумерандо

3.6. Определение параметров ренты

3.7. Конверсия ренты

3.8. Использование финансовых функций MS Excel для расчета параметров по вкладам или ренте (p = m)

Глава 4. АНАЛИЗ ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИЦИЙ

4.1. Инвестиционный процесс

4.2. Расчет чистого приведенного дохода

4.3. Расчет внутренней нормы доходности

4.4. Расчет дисконтированного срока окупаемости инвестиций

4.5. Расчет индекса прибыльности инвестиции

4.6. Выбор альтернативных проектов

4.7. Оптимизация распределения инвестиционных средств по нескольким проектам

4.8. Анализ проектов различной продолжительности

4.9. Использование финансовых функций MS Excel для анализа эффективности инвестиций

Глава 5. ПЛАНИРОВАНИЕ ПОГАШЕНИЯ ДОЛГОСРОЧНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

5.1. Аннуитетные платежи

5.2. Дифференцированный платеж

5.3. Погашение потребительского кредита

5.4. Использование финансовых функций Excel для расчета погашения задолженности

Глава 6. РАСЧЕТ ЭФФЕКТИВНОСТИ ВЛОЖЕНИЙ В ЦЕННЫЕ БУМАГИ

6.1. Облигации. Виды облигаций и их рейтинг

6.2. Оценка основных видов облигаций

6.3. Расчет доходности облигаций с учетом налогов

6.4. Использование финансовых функций MS Excel для расчета параметров по облигациям

6.5. Доходность акций

Глава 7. ОЦЕНКА РЫНОЧНОГО РИСКА

7.1. Оценка рыночного риска на примере облигации

7.2. Использование финансовых функций MS Excel для расчета параметров по оценке рыночного риска для облигаций

7.3. Оценка рыночного риска для акций

Глава 8. АНАЛИЗ ПОРТФЕЛЯ АКТИВОВ

8.1. Понятие диверсификации портфеля

8.2. Доходность портфеля ценных бумаг

8.3. Оценка рыночного риска для портфеля ценных бумаг

Заключение

Список терминов и определений

Литература

Приложения

Приложение 1. Простые проценты

Приложение 2. Сложные проценты

Приложение 3. Ренты

Приложение 4. Анализ эффективности инвестиций

Приложение 5. Облигации

Приложение 6. Портфель облигаций

Отрывок из книги

Глава 1 20Вопрос: какую сумму должны откладывать ежемесячно Илья и Кирилл, чтобы через год иметь необходимые каждому из них 60 000 руб.? Илья: 50001200060=руб. ежемесячно. Кирилл: ставка дисконтирования .935,0)07,01(1=+= Совре$менная стоимость с учетом дисконтирования = 56 075 руб. Ежеме$сячный платеж = 4673 руб., что на 327 руб. меньше, чем у Ильи. В данном случае решение Кирилла вкладывать средства на бан$ковский депозит представляется более рациональным. 1.5 БАНКОВСКОЕ ДИСКОНТИРОВАНИЕ Рассмотрим еще одну схему расчетов, связанную с дисконтированием, — банковское дисконтирование. Обычно оно применяется при использовании достаточно широко распространенного финансового инструмента, называемого векселем. Вексель — ценная бумага, относящаяся к долговым бумагам, как и обли-гация. Вексель выдается заемщиком (векселедателем) инвестору, т. е. кредитору (векселедержателю), и отражает обязательство векселеда-теля (в случае простого векселя) или третьей стороны (в случае пере-водного векселя) выплатить векселедержателю указанную в векселе сумму на указанных условиях в установленный срок. Кредитор покупает вексель с дисконтом (дешевле номинала), а погашает его (возвращает эмитенту) по номинальной цене. Дата погашения фиксируется. Доход по операции с векселем равен величине дисконта. Введем следующие обозначения: P — стоимость векселя (текущая); S — цена погашения (номинал); D — объем дисконта; d — ставка дисконтирования (в % годовых); Δt = t1 − t0 — число дней, оставшихся до погашения векселя; T — количество дней в году.

Внимание!
При обнаружении неточностей или ошибок в описании книги "Основы финансовых расчетов (автор С. Еремина, А. Климов, Н. Смирнова)", просим Вас отправить сообщение на почту help@directmedia.ru. Благодарим!

Основы финансовых расчетов

Содержание

Отрывок из книги

С книгой "Основы финансовых расчетов" читают