Основы финансового мониторинга в кредитных организациях

технологий дистанционного банковского обслуживания (в т.ч. через Интернет-банкинг). 1.2. Содержание Программы идентификации Необходимость разработки и реализации кредитными организациями Программы идентификации кредитной организацией клиентов, их представителей и/или выгодоприобретателей (далее по тексту - Программы идентификации) предусмотрена письмом ЦБ РФ от 13.07.2005 г. №99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк разрабатывает и утверждает Программу идентификации в соответствии с требованиями, установленными положением ЦБ РФ от 19 августа 2004 года №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Положение ЦБ РФ №262-П). Программа идентификации утверждается руководителем кредитной организации. Программа идентификации банка должна включать: - порядок идентификации клиентов; - порядок идентификации представителей клиентов; - порядок идентификации выгодоприобретателей; - порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - риск ПОД/ФТ) и основания оценки такого риска; - иные положения, включаемые в Программу по усмотрению банка, например: o фиксирование сведений, установленных в результате идентификации; o обновление сведений о клиенте, представителе клиена, выгодоприобретателе; o проведение повторной идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей. Наряду с идентификацией, при открытии банковского счета клиенту и до момента осуществления операции по счету проверяется наличие в отношении клиента (представителя клиента, выгодоприобретателя) сведений об их участии в экстремистской деятельнос...