Развитие механизма финансового мониторинга в банковской системе

ций, что впоследствии приводит к смешиванию легальных денеж-ных средств с «грязными». В первую очередь необходимо оценить современное состоя-ние банковской системы как Российской Федерации, так и от-дельно взятых регионов (Северо-Кавказского федерального окру-га и в частности Ставропольского края) с целью выявления наиболее уязвимых мест, используемых в разнообразных схемах отмывания доходов, полученных преступным путем. В связи с этим целесообразно проанализировать эффектив-ность функционирования кредитных организаций как основных субъектов финансового мониторинга. Количество действующих кредитных организаций в Россий-ской Федерации за анализируемый период (2009–2013 гг.) сокра-тилось на 135 единицы, заметим, что сокращение произошло по всем округам (таблица 2.1). Наибольшее изменение в численности кредитных организа-ций отмечено в период 2008 – 2010 гг., что связано с экономиче-ским кризисом. Подчеркнем, что основная часть кредитных орга-низаций расположена в Москве и Московской области и составля-ет по состоянию на 1.01.2014 года 54,0 % от их общего количества (таблица 2.1.), что говорит о региональной неравномерности рас-положения кредитных организаций по территории Российской Федерации. В состав Северо-Кавказского федерального округа входит 6 республик и 1 край. Наибольшее количество действующих кре-дитных организаций сосредоточено в Республике Дагестан – 21 единица (рис. 2.1), что составляет 49 % от общего количества кре-дитных организаций, действующих на территории Северо-Кавказского федерального округа (рис. 2.2.). В целом можно сказать, что Северо-Кавказский федеральный округ занимает достойную позицию по региональному размеще-нию и количеству кредитных организаций, исключением является лишь Чеченская Республика, в которой по-прежнему отсутствуют зарегистрированные на ее территории кредитные организации. Ставропольский край, в свою очередь, насчитывает 6 кредитных ор...