Основы финансового мониторинга в кредитных организациях
книга

Основы финансового мониторинга в кредитных организациях

Автор: Ольга Горюкова

Форматы: PDF

Издательство: Директ-Медиа

Год: 2014

Место издания: Москва

ISBN: 978-5-4458-5299-5

Страниц: 212

Артикул: 22137

Печатная книга
1003
Ожидаемая дата отгрузки печатного
экземпляра: 02.04.2024
Электронная книга
275.6

Краткая аннотация книги "Основы финансового мониторинга в кредитных организациях"

Издание ориентировано на изучение существующих в российской банковской практике правил и программ реализации внутреннего финансового мониторинга, процедур и методов идентификации клиентов банка (их выгодоприобретателей и представителей), методик выявления операций банка, подлежащих обязательному финансовому контролю, сомнительных операций и необычных сделок, методов и способов проверки полученной информации о клиентах (их выгодоприобретателях, представителях) и совершаемых банковских операций клиентов. Предназначено для магистрантов по направлению подготовки 080300 "Финансы и кредит", студентов экономических факультетов и преподавателей вузов, работников кредитных организаций.

Содержание книги "Основы финансового мониторинга в кредитных организациях"


ВВЕДЕНИЕ
РАЗДЕЛ I. ОСНОВЫ ПОСТРОЕНИЯ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
1. МИРОВАЯ ПРОБЛЕМА ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ: СУЩНОСТЬ И МЕТОДЫ БОРЬБЫ, ЗНАЧЕНИЕ МЕХАНИЗМОВ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
2. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В РОССИИ
РАЗДЕЛ II. БАЗОВЫЕ ПРОГРАММЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
1. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ КЛИЕНТОВ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ
2. ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ БАНКА ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ, НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК И СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ
3. ПРОГРАММА ПРОВЕРКИ ИНФОРМАЦИИ О КЛИЕНТЕ ИЛИ ОПЕРАЦИИ КЛИЕНТА, О ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ ДЛЯ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ОБОСНОВАННОСТИ ПОДОЗРЕНИЙ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КЛИЕНТОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
4. ПРОГРАММА ПО ОТКАЗУ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ БАНКОМ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) И ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТОВ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
5. ПРОГРАММА ПО ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ БАНКОМ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТОВ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
6. ПРОГРАММА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ФИКСИРОВАНИЯ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ПРОВЕДЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
7. ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ПРОВЕДЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
8. ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ БАНКА ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
РАЗДЕЛ III. ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ - УЧАСТНИЦАХ ФАТФ: ПРАКТИКА И ОСОБЕННОСТИ РЕАЛИЗАЦИИ
1. СОЕДИНЕННЫЕ ШТАТЫ АМЕРИКИ
2. ВЕЛИКОБРИТАНИЯ
3. ИТАЛИЯ
4. ШВЕЙЦАРИЯ
5. АВСТРИЯ
6. ГЕРМАНИЯ
7. ФРАНЦИЯ
8. БЕЛЬГИЯ
9. ИСПАНИЯ
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

Все отзывы о книге Основы финансового мониторинга в кредитных организациях

Чтобы оставить отзыв, зарегистрируйтесь или войдите

Отрывок из книги Основы финансового мониторинга в кредитных организациях

технологий дистанционного банковского обслуживания (в т.ч. через Интернет-банкинг). 1.2. Содержание Программы идентификации Необходимость разработки и реализации кредитными организациями Программы идентификации кредитной организацией клиентов, их представителей и/или выгодоприобретателей (далее по тексту - Программы идентификации) предусмотрена письмом ЦБ РФ от 13.07.2005 г. №99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк разрабатывает и утверждает Программу идентификации в соответствии с требованиями, установленными положением ЦБ РФ от 19 августа 2004 года №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Положение ЦБ РФ №262-П). Программа идентификации утверждается руководителем кредитной организации. Программа идентификации банка должна включать: - порядок идентификации клиентов; - порядок идентификации представителей клиентов; - порядок идентификации выгодоприобретателей; - порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - риск ПОД/ФТ) и основания оценки такого риска; - иные положения, включаемые в Программу по усмотрению банка, например: o фиксирование сведений, установленных в результате идентификации; o обновление сведений о клиенте, представителе клиена, выгодоприобретателе; o проведение повторной идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей. Наряду с идентификацией, при открытии банковского счета клиенту и до момента осуществления операции по счету проверяется наличие в отношении клиента (представителя клиента, выгодоприобретателя) сведений об их участии в экстремистской деятельнос...