Национальная платежная система : структура, технологии, регулирование. Международный опыт, российская практика

Содержание книги "Национальная платежная система"

Вступительное слово
Предисловие
Часть I МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОПЫТ
Глава 1. НАЦИОНАЛЬНАЯ ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА: СУЩНОСТЬ, СТРУКТУРА, РАЗВИТИЕ
1.1. Платеж и платежная система
1.2. Определение и структура национальной платежной системы
1.3. Механизм расчетов через платежные системы
1.4. Интеграция платежных систем
1.4.1. Региональная интеграция платежных систем
1.4.2. Интеграция систем расчетов по операциям с ценными бумагами
1.4.3. Интеграция розничных платежных систем
Глава 2. ПЛАТЕЖНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
2.1. Понятие платежного инструмента
2.1.1. Эволюция платежного средства
2.1.2. Термин «платежный инструмент»
2.2. Виды платежных инструментов
2.2.1. Кредитовые переводы
2.2.2. Прямые дебеты
2.2.3. Платежные карты
2.2.4. Платежные чеки
2.2.5. Электронные деньги
Глава 3. ИНСТИТУТЫ И ИНФРАСТРУКТУРА
3.1. Институциональные механизмы
3.1.1. Правовые механизмы
3.1.2. Рыночные механизмы
3.1.3. Механизмы координации и управления
3.2. Инфраструктурные механизмы
3.2.1. Операционные и клиринговые системы
3.2.2. Расчетные системы
3.3. Матричное взаимодействие
Глава 4. СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЕ ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
4.1. Классификация платежных и расчетных систем
4.2. Платежные системы для крупных сумм
4.2.1. Системы отложенных нетто-расчетов
4.2.2. Системы валовых расчетов в реальном времени
4.2.3. Гибридные платежные системы
4.3. Системы розничных платежей
4.3.1. СРП на основе кредитовых переводов
4.3.2. СРП с клирингом чеков
4.3.3. СРП на основе платежных карт
4.4. Платежно-расчетные системы для ценных бумаг
4.4.1. Поставка против платежа
4.4.2. Роль центрального контрагента
4.4.3. Репозитарии
4.5. Трансграничные платежные системы
4.5.1. TARGET (TARGET2)
4.5.2. Платежная система CLS
4.6. Системно значимые платежные системы
4.6.1. Градация систем по уровню значимости
4.6.2. Розничные системно значимые платежные системы
4.6.3. Национальные особенности определения системной значимости
Часть II РОССИЙСКАЯ ПРАКТИКА
Глава 5. ТРЕХУРОВНЕВАЯ 3L-МОДЕЛЬ НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ
5.1. Понятие модели НПС
5.2. Модели НПС России
5.2.1. Модель НПС России в публикации БМР 2003 г
5.2.2. Обобщенная модель НПС в публикации БМР 2006 г
5.2.3. Модель НПС России в публикации БМР 2011 г
5.2.4. Модель НПС России в Законе о НПС 2011 г
5.3. Трехуровневая модель НПС России
5.4. Правовые аспекты НПС России
Глава 6. СУБЪЕКТЫ И ОБЪЕКТЫ НПС РОССИИ
6.1. Субъекты НПС России
6.1.1. Операторы по переводу денежных средств
6.1.2. Операторы платежных систем
6.1.3. Операторы услуг платежной инфраструктуры
6.1.4. Банковские платежные агенты и субагенты
6.1.5. Платежные агенты
6.1.6. Организации федеральной почтовой связи
6.1.7. Иные субъекты НПС России
6.2. Объекты НПС России
6.2.1. Платежные услуги
6.2.2. Перевод денежных средств
6.2.3. Платежные инструменты
6.2.4. Наличные платежные инструменты
6.2.5. Кредитовые платежные инструменты
6.2.6. Дебетовые платежные инструменты
6.2.7. Прочие платежные инструменты
Глава 7. ПЛАТЕЖНЫЕ И ИНЫЕ СИСТЕМЫ НПС РОССИИ
7.1. Платежные системы НПС России
7.2. Создание платежной системы
7.3. Функционирование платежных систем
7.4. Значимые платежные системы
7.5. Прочие системы платежей НПС России
Глава 8. ПЛАТЕЖНЫЕ И РАСЧЕТНЫЕ СИСТЕМЫ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
8.1. Система корреспондентского банкинга
8.1.1. Основы расчетов по банковским счетам
8.1.2. Организация межбанковских расчетов
8.1.3. Особенности международных расчетов
8.2. Телекоммуникационная система SWIFT
8.2.1. Организационная структура SWIFT
8.2.2. Технологическая структура SWIFT
8.2.3. Сервис сообщений FIN
8.3. Платежные системы кредитных организаций
Глава 9. ДИСТАНЦИОННОЕ БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
9.1. Организация дистанционного банковского обслуживания
9.1.1. Понятие дистанционного банковского обслуживания
9.1.2. Виды услуг ДБО
9.1.3. Электронные средства платежа
9.1.4. Банковские платежные агенты и субагенты
9.1.5. Безопасность систем ДБО
9.2. Особенности систем ДБО
9.2.1. Банк-Клиент
9.2.2. Интернет-банкинг
9.2.3. Мобильный банкинг
9.2.4. Другие системы ДБО
9.3. Перспективы развития систем ДБО
9.3.1. Движущие силы развития систем ДБО
9.3.2. Направления развития систем ДБО
Глава 10. КАРТОЧНЫЕ ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
10.1. Организация работы карточных платежных систем
10.1.1. Понятие карточной платежной системы
10.1.2. Карточные платежные системы в России
10.1.3. Технические характеристики платежных карт
10.1.4. Организация работы процессингового центра
10.2. Регулирование операций с платежными картами
10.2.1. Структура расчетов с помощью платежных карт
10.2.2. Внутрибанковские правила
10.2.3. Операции с платежными картами
10.3. Универсальная электронная карта
10.3.1. Система УЭК как альтернатива НСПК
10.3.2. Понятие УЭК и электронного приложения УЭК
10.3.3. Структура функций в системе УЭК
10.3.4. Выпуск УЭК
10.3.5. Платежные функции УЭК
Глава 11. СИСТЕМЫ ПЕРЕВОДА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
11.1. Особенности осуществления платежей на основе ЭДС
11.1.1. Понятие и свойства ЭДС
11.1.2. Особенности использования ЭСП
11.1.3. Особенности перевода ЭДС
11.1.4. Перевод ЭДС в системе безналичных переводов
11.1.5. Валютное регулирование и валютный контроль переводов ЭДС
11.2. Организация деятельности систем перевода ЭДС
11.2.1. Особенности организации агентской сети
11.2.2. Привлечение операторов инфраструктурных услуг
11.2.3. Взаимодействие между операторами ЭДС
11.2.4. Взаимодействие операторов ЭДС и операторов связи
11.2.5. Обеспечение бесперебойной работы
11.3. Электронные платежные сети в Интернете
11.3.1. Система расчетов WebMoney Transfer
11.3.2. Система переводов Яндекс.Деньги
11.3.3. Система платежей QIWI Кошелек
11.4. Платежные услуги операторов связи
11.4.1. Сервис «Легкий платеж» компании МТС
11.4.2. Сервис «Мобильные платежи» компании «МегаФон»
Глава 12. СИСТЕМЫ КЛИРИНГА И РАСЧЕТА НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ
12.1. Организация финансового рынка России
12.1.1. Биржевой и внебиржевой финансовый рынок
12.1.2. Биржевой рынок ОАО «Московская биржа ММВБ-РТС»
12.2. Регулирование клиринга и клиринговой деятельности
12.2.1. Клиринговая деятельность и правила клиринга
12.2.2. Клиринговые организации и центральные контрагенты
12.2.3. Торговые и клиринговые счета
12.2.4. Индивидуальное и коллективное клиринговое обеспечение
Часть III ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК И НПС
Глава 13. РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В НПС
13.1. Обзор ролей центрального банка
13.1.1. Роль контролера НПС
13.1.2. Роль регулятора НПС
13.1.3. Роль оператора платежной системы
13.1.4. Роль катализатора процессов развития НПС
13.2. Банк России как субъект НПС России
Глава 14. НАДЗОР И НАБЛЮДЕНИЕ В НПС РОССИИ
14.1. Надзор в НПС России
14.2. Наблюдение в НПС России
Глава 15. ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА БАНКА РОССИИ
15.1. Становление платежной системы Банка России
15.2. Современное состояние ПСБР
15.3. Регулирование деятельности ПСБР
15.3.1. Банк России как оператор платежной системы
15.3.2. Правила платежной системы Банка России
15.3.3. Участники ПСБР
15.3.4. Осуществление перевода денежных средств в ПСБР
15.3.5. Осуществление клиринга и расчета в ПСБР
15.4. Система платежей ПСБР
15.4.1. Система срочных платежей БЭСП
15.4.2. Системы платежей ВЭР и МЭР
15.5. Перспективы развития платежной системы Банка России
Список использованных сокращений